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Welche Steuern fallen beim Verkauf von Aktien an?

Gefragt von: Frau Prof. Evi Harms MBA.  |  Letzte Aktualisierung: 6. August 2023
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Sparer, die Geld anlegen in Form von Bankeinlagen, Aktien, Anleihen, Fonds oder Zertifikaten, sind von der Abgeltungssteuer betroffen. Sie wird seit 2009 fällig für Zinsen, Dividenden und realisierte Kursgewinne – sogenannte Kapitaleinkünfte. Die Abgeltungssteuer beträgt pauschal 25 Prozent plus Solidaritätszuschlag.

Wie lange muss ich Aktien halten um sie steuerfrei zu verkaufen?

Die Haltefrist für Aktien, nach der Sie Aktien mindestens ein Jahr lang halten mussten, um die Kapitalertragsteuer zu sparen, gilt seit 2009 nicht mehr. Haben Sie Aktien noch vor dem 1. Januar 2009 gekauft, müssen Sie keine Abgeltungssteuer zahlen, wenn Sie sie verkaufen.

Wann muss ich keine Steuern auf Aktien zahlen?

In Deutschland sind das üblicherweise zwischen 26,38 und 27,99 Prozent Steuern. Aktiengewinne und Dividenden bis 801 Euro für Singles und 1.602 Euro für Verheiratete sind steuerfrei.

Sind aktiengewinne nach 12 Monaten steuerfrei?

Gewinne aus dem Verkauf von Aktien, welche länger als zwölf Monate gehalten wurden, sind steuerfrei. Das Halbeinkünfteverfahren gilt auch für Dividenden. Sie müssen jedoch immer versteuert werden, sobald ihre Höhe bzw. die Summe aller Zinserträge innerhalb eines Jahres den derzeitigen Sparerfreibetrag übersteigt.

Ist die Kapitalertragsteuer immer 25 %?

Seit 2009 gibt es für die Einnahmen aus Kapitalerträgen nun einen einheitlichen Steuersatz. Dieser beträgt 25 Prozent zuzüglich Solidaritätszuschlag (welcher seit 2021 für die meisten Deutschen nicht mehr anfällt) und gegebenenfalls Kirchensteuer.

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Wie gebe ich Aktien in der Steuererklärung an?

Erträge angeben: Geben Sie in der Steuererklärung im Wertschriftenverzeichnis unter Bruttoertrag alle Ihre Erträge aus Aktien, anderen Wertschriften und Bankkonten an. Auch hier bitte die Erträge von Aktien angeben, die Sie durch das Jahr wieder verkauft haben.

Werden Kapitalerträge automatisch dem Finanzamt gemeldet?

Auch die Jahres-Endsalden der Finanzkonten sowie Kapitalerträge und Veräußerungserlöse müssen Banken und Investmentfonds automatisch an den Wohnsitzstaat des Kontoinhabers melden.

Werden aktiengewinne dem Finanzamt gemeldet?

Zinsen, Dividenden und Gewinne aus Wertpapier- und Fondsverkäufen sind steuerpflichtige Kapitalerträge. Davon zieht Deine Bank die 25-prozentige Abgeltungssteuer ab. Kapitalerträge bis 1.000 Euro (bis 2022: bis 801 Euro) im Jahr je Person sind steuerfrei (Sparerfreibetrag).

Wie kann man Steuern auf Aktien vermeiden?

Du kannst den Abzug von Abgeltungssteuer umgehen. Stelle hierfür bei Deinen Banken Freistellungsaufträge. Der Sparerpauschbetrag beträgt seit 2023 für einen Ledigen 1.000 Euro und 2.000 Euro für Verheiratete (zuvor 801 und 1.602 Euro).

Wie erfährt das Finanzamt von Aktien?

Über den Kontenabruf erfährt das Finanzamt, bei welchen Kreditinstituten Sie Konten und Wertpapierdepots unterhalten, und kann dann die Konto- und Depotnummer, das Datum der Eröffnung und Auflösung des Kontos und Wertpapierdepots sowie Name und Geburtsdatum des Inhabers und sonstiger Verfügungsberechtigter in Erfahrung ...

Wird die Steuer bei Aktienverkauf direkt abgezogen?

Aktiengewinne werden direkt an der Quelle einbehalten

Die Abgeltungssteuer ist eine Quellensteuer: Für Sie und alle anderen Aktien-Anleger/innen bedeutet das, dass Sie sich um die Besteuerung nicht selbst kümmern müssen. Das Kreditinstitut als Quelle Ihrer Kursgewinne übernimmt das automatisch für Sie.

Wie hoch ist die Abgeltungssteuer 2022?

Wie hoch ist die Abgeltungssteuer? Die Abgeltungssteuer liegt bei 25%. Zusätzlich kommt noch ein Solidaritätszuschlag in Höhe von 5,5% und sofern man kirchensteuerpflichtig ist, noch einmal je nach Bundesland 8% - 9% zusätzlich dazu. Somit liegt die Abgeltungssteuer je nach Situation zwischen 26,375% - 27,995%.

Wie viel kostet es Aktien zu verkaufen?

In der Regel richten sich die Ordergebühren nach dem aktuellen Kurswert – etwa 1 bis 1,5 Prozent. Manchmal wird aber auch ein pauschaler Betrag beim Verkauf fällig – beispielsweise 5 Euro.

Wie viel darf ich im Jahr steuerfrei verkaufen?

Doch wann muss ein Verkäufer Steuern überhaupt zahlen? In folgenden Fällen drohen Steuerpflichten: Du verkaufst Dinge innerhalb eines Jahres weiter. Erzielst Du binnen zwölf Monaten mindestens 600 Euro Gewinn aus solchen privaten Verkäufen, muss Du den gesamten Betrag versteuern.

Was passiert wenn ich Aktien mit Verlust verkauft?

Verluste und Gewinne werden verrechnet

Es werden also die Verluste von den Gewinnen abgezogen, um die Steuerschuld zu ermitteln. Die Verrechnung ist dabei zeitlich unbegrenzt. Wenn Sie als Anlegerin oder Anleger dieses Jahr ein Minus erzielt haben, können Sie es auch noch in vielen Jahren steuerlich geltend machen.

Wann ist es sinnvoll Aktien mit Verlust zu verkaufen?

Es werden aber alle nun tatsächlich realisierten Verluste mit den sonst abgeltungssteuerpflichtigen Gewinnen verrechnet, und der Anleger spart Abgeltungssteuer. Wir empfehlen eine Frist von mindestens einem Tag zwischen Kauf und Verkauf einzuhalten.

Was ist der Unterschied zwischen Kapitalertragsteuer und Abgeltungssteuer?

Zur Abgeltungssteuer unterscheidet sich die Kapitalertragsteuer nicht im Steuersatz, sondern in ihrer Art der Abführung. In Deutschland werden die Steuern auf Kapitalerträge automatisch an das Finanzamt abgeführt, dadurch ist die entsprechende Steuerlast abgegolten. Daher kommt der Name „Abgeltungssteuer“.

Sind Aktienverkäufe nach einem Jahr steuerfrei?

Leider gibt es keine Regelung, die eine Steuerbefreiung aufgrund der Haltedauer von Aktien vorsieht. Die Steuerfreiheit nach 1 Jahr war zwar bis Ende des Jahres 2008 geltendes Recht, seit 01.01.2009 gilt jedoch die allgemeine Besteuerung durch die Abgeltungssteuer.

Was passiert wenn ich Kapitalerträge nicht angebe?

Meist führt die Bank dann zu viel Steuern ab. Das Finanzamt korrigiert das, wenn Anleger oder Anlegerinnen den Kapitalertrag in der Steuererklärung eintragen und eine Überprüfung beantragen.

Wie muss ich Gewinne aus Aktien versteuern?

Seit 2009 müssen Anleger für solche Kapitalerträge eine sogenannte Kapitalertragsteuer, auch Abgeltungssteuer oder Spekulationssteuer genannt, abführen. Dadurch werden alle Einkünfte aus Kapitalvermögen mit einem fixen Abgeltungssteuersatz besteuert. An den Staat gehen 25 Prozent plus Solidaritätszuschlag.

Kann das Finanzamt meine Kontobewegungen sehen?

Eine Speicherung von Kontoständen oder -umsätzen erfolgt nicht. Fazit: Die Kontoabfrage gibt nur Auskunft darüber, bei welchen Kreditinstituten jemand Konten oder Depots unterhält. Es werden keine Informationen über den Kontostand oder die Kontobewegungen an das Finanzamt übermittelt.

Wann darf das Finanzamt auf das Konto schauen?

Selbst wenn kein Verdacht einer Straftat vorliegt, sind Finanzbehörden berechtigt einen automatisierten Abruf von Kontoinformationen vorzunehmen, beispielsweise zur Feststellung von Einkünften aus Kapitalvermögen sowie privaten Veräußerungsgeschäften.

Wie bekomme ich Kapitalertragsteuer vom Finanzamt zurück?

Bei zu Unrecht einbehaltener Kapitalertragsteuer erstatten die deutschen Steuerbehörden die zu viel gezahlte Steuer nur auf Antrag. Diesen Antrag müssen Sie – je nach Konstellation – beim Bundeszentralamt für Steuern oder dem Finanzamt stellen, an das die Bank die Kapitalertragsteuer abgeführt hat.

Bei welchen Aktien ist die Dividende steuerfrei?

Alle Dividenden, die du das gesamte Jahr über erhältst, sind bis zu dem Betrag von aktuell 801 Euro automatisch steuerfrei. Dabei solltest du aber bedenken, dass der Freibetrag beispielsweise auch durch Gewinnmitnahmen bei ETFs oder Aktien genutzt wird.