Was ist ein beratungsfehler?

Wer haftet bei Falschberatung?

Kommt der Anlageberater oder Vermittler seiner Pflicht zur Aufklärung nicht nach, so hat er dem Anleger den dadurch entstandenen Schaden zu ersetzen. Der Berater und Vermittler muss dem Anleger den Schaden ersetzen, den er durch die Falschberatung erlitten hat.

Wann verjährt eine Falschberatung?

Hat also ein Anleger nach der Beratung im Jahr 2002 Geld angelegt und erst 2010 einen Verlust erlitten, verjährt sein Anspruch im Jahr 2020. War die Falschberatung im Jahr 2002, treten die Verluste aber erst 2025 ein, verjährt der Anspruch nicht 10 Jahre nach dem Eintritt des Verlusts, sondern bereits 2032.

Welche Unterschiede gibt es bezüglich der beratungspflichten?

Der Unterschied wird aber im Wesentlichen an der Vergütung festgemacht: Versicherungsberater dürfen keine Provisionen nehmen. Dagegen gibt es bei den gesetzlichen Beratungspflichten keine Unterschiede. Für Versicherungsberater gelten dieselben Beratungspflichten wie für Versicherungsmakler (§ 68 VVG).

Wer darf Anlageberatung machen?

Zur Anlageberatung dürfen nur sachkundige und zuverlässige Personen eingesetzt werden. Die Sachkunde kann gegenüber der BaFin durch unternehmensinterne und externe Aus- und Weiterbildungen belegt werden, solange sie den Ansprüchen der Wertpapierhandelsgesetz-Mitarbeiteranzeigeverordnung (WpHG-MaAnzV) genügen.

Wie haftet die Bank bzw der Berater welche Verjährungsfristen gelten hier?

Schadensersatzansprüche von Kapitalanlegern wegen Falschberatung oder Prospekthaftungsansprüchen verjähren grundsätzlich nach den allgemeinen Vorschriften des Bürgerlichen Gesetzbuchs in zehn Jahren berechnet ab Zeichnung (absolute Verjährung) respektive in drei Jahren, beginnend mit dem Schluss des Jahres, in denen ...

Was ist eine Anlageberatung im Sinne des Gesetzes?

„Abgabe von persönlichen Empfehlungen an Kunden oder deren Vertreter, die sich auf Geschäfte mit bestimmten Finanzinstrumenten beziehen, sofern die Empfehlung auf eine Prüfung der persönlichen Umstände des Anlegers gestützt oder als für ihn geeignet dargestellt wird und nicht ausschließlich über ...

Welche Pflichten bestehen für den Berater gegenüber dem Kunden vor jeder Anlageberatung?

Ihr Berater ist auch verpflichtet, Ihnen vor Abschluss jedes Geschäfts in Finanzinstrumenten ein Informationsblatt zukommen zu lassen. Dieses gibt Aufschluss über die wesentlichen Faktoren des jeweiligen Finanzinstruments und enthält unter anderem Angaben zur Art und Funktionsweise sowie zu den Risiken und Kosten.

Was kostet eine Anlageberatung?

Bei einem privaten Finanzberater reicht die Bandbreite von 100 Euro bis 250 Euro pro Stunde, abhängig auch von der Komplexität des Themas. Einige Finanzberater berechnen für die Erstberatung kein Honorar.

In welchem Fall wird die Pflicht zur Aufklärung eingeschränkt?

Lässt der Kunde die Bank den Kauf dennoch ausführen, gibt er der Bank damit stillschweigend zu verstehen, dass er keine Aufklärung benötigt. Die Aufklärungspflicht der bank wird hiermit eingeschränkt.

Wann endet üblicherweise ein Beratungsvertrag?

Der Beratungsvertrag ist formfrei möglich, kommt in der Regel aber durch eine ausdrückliche Vereinbarung zwischen dem Berater und dem Interessenten zustande. Mit Beendigung der Beratung endet der Beratungsvertrag.

Was ist eine anlassbezogene Beratung?

Das Leben bietet verschiedene Anlässe und daraus ergeben sich oft vielfältge Fragestellungen. Hier sind Lösungen gefragt, die einen ganzheitlichen und unabhängigen Ansatz haben. Dabei ist es von entscheidender Bedeutung, dass alle Aspekte rund um Ihre persönliche Situation beleuchtet werden.

Wann müssen Sie Ihren Kunden die Dokumentation der Beratung übermitteln?

Vor Abschluss des Vertrages sind die Informationen dem Kunden klar und verständlich in Textform mitzuteilen. Nur ausnahmsweise genügt eine mündliche Übermittlung, wenn der Versicherungsnehmer dies wünscht oder wenn und soweit der Versicherer vorläufige Deckung gewährt.

Wer bezahlt den Finanzberater?

Wer muss den Finanzberater bezahlen? Bei einer Honorarberatung wird der Finanzberater direkt vom Kunden bezahlt. Bei einer Beratung auf Provisionsbasis erhält der Berater sein Geld von der Versicherung. Natürlich nur, wenn auch ein Vertrag zwischen Kunde und Versicherung zustande gekommen ist.

Ist ein Finanzberater kostenlos?

Kostenlose Beratung gibt es leider nicht – auch wenn es auf den ersten Blick so aussehen mag. Beratungskosten fallen immer an, nur sind sie in der Regel als Provisionen so gut in Ihren Beiträgen für Versicherung und Geldanlage „versteckt“, dass sie nicht weiter auffallen.

Wer berät seriös bei Geldanlagen?

Ein Finanzberater berät Kunden zu Geldanlagen, Krediten oder Versicherungsprodukten. Da der Begriff „Finanzberater“ rechtlich nicht geschützt ist, ist das Berufsbild sehr heterogen.

Was gehört in ein beratungsprotokoll?

Welche Dokumente müssen einem Kunden direkt in der Kennenlernphase des Beratungsgesprächs ausgehändigt werden?

Welche Kundenangaben sind für ein Beratungsfreies Geschäft zu erfragen?

Zu den erforderlichen Kundeninformationen im Rahmen eines beratungsfreien Geschäftes zählen u.a. Unternehmensinformationen, Grundsätze zur Ausführung von Orderaufträgen und für den Umgang mit Interessenkonflikten, allgemeine Kundeninformation über Finanzinstrumente und Dienstleistungen sowie auch Informationen über die ...

Welche Angaben müssen Sie von Privatkunden im Rahmen einer Anlageberatung einholen?

Pflicht zur anlegergerechten Beratung

Bevor ein Anlageberater eine konkrete Geldanlageform empfiehlt, muss er sich über die Person, Wissensstand und die finanziellen Verhältnisse seines Kunden, dessen konkreten Anlageziele und die Risikobereitschaft des Anlegers informieren.

Wann muss eine Geeignetheitserklärung gemacht werden?

Eine Geeignetheitserklärung ist sowohl dann zur Verfügung zu stellen, wenn sich die Empfehlung auf den Kauf oder Verkauf richtet, als auch bei Halteempfehlungen.